基金销售赚钱难 部分平台布局机构业务谋转型

作者:穷人怎么赚钱日期:

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中国基金会记者李书超

随着保险、社保、养老等机构资金的不断增长,a股市场的机构投资趋势日益明显。与此同时,更多针对个人投资者的基金销售第三方平台感受到了危机。

许多第三方销售人员告诉记者,近年来的制度化趋势,加上今年a股市场的低迷,使得在过于依赖散户投资者的平台上赚钱变得更加困难。但是,第三方平台也将通过关注核心客户体验、丰富产品结构和增加机构业务来积极寻求发展和转型。

个人客户的比例缩小了

业内许多人认为,过度依赖个人投资者的第三方基金销售平台正经历一个“寒冬”,使得该平台更难赚钱。

一家大型国内第三方销售机构的高管表示,机构投资的趋势在过去几年已经很明显。目前,行业中个人客户的比例正在缩小。“今年我们的平台在新基金发行规模方面做得不太好,但在持续营销方面表现相对突出,因为我们经过多年运营积累了一批专业客户。”

此外,今年的市场低迷也让基金销售更加困难。英泰动脉路基金销售公司总裁赵经纬表示,该基金的第三方销售分为在线和离线两种模式。今年第三方销售额大幅下降的直接原因是市场低迷,制度化趋势的影响相对较弱。对于在线平台来说,由于市场形势不好,基金销量确实会大幅缩水。对于线下销售,一些第三方已经在扩大他们的机构业务,因此机构化的趋势有利于这种平台。

赵经纬表示:“今年基金销售下滑是全行业的,尤其是股票基金,由于股市低迷,股票基金销售不佳。另一方面,一些私募股权基金在疲软的市场条件下积极分配货币资金,起到了对冲作用。”

虽然赵经纬没有披露该平台的数据,但从最大上市第三方销售机构的基金销售额来看,该大型平台仍保持快速增长,但在结构上偏向货币基金投资。根据东方财富半年度报告数据,上半年,田甜基金网实现基金认购3104.99万元,定期定额认购交易,基金销售3025.55亿元,同比增长90.80%。其中,终身宝实现认购交易902.49万笔,销售额19302.1亿元,穷人怎么赚钱,占基金销售额的63.8%。

在赵经纬看来,基金制度化的趋势可能对第三方有利,因为制度化的基金是市场上的增量基金。无论是通过外包公共基金定制基金,还是离线第三方为基金分配资产,机构业务的分配都是第三方发展壮大的机会。第三方离线营销模式已经掌握了大量的机构资源,机构资金的增加对他们来说是一大优势。

大力发展机构业务

在投资组织的趋势下,一些第三方通过向个人客户提供精细化服务来增强竞争力,而另一些第三方选择增加机构业务的分布。

上述大型第三方销售机构的高级管理层表示,未来将围绕核心客户和专业客户提供专业服务。市场上将会有越来越多的长期基金,他的平台将计划未来增加指数板块的数量和建设养老特区,以帮助大量散户投资者制定长期资产配置计划。此外,为了提升个人客户的投资体验,他们还推出了货币资金的T+0转换和公司间股权产品的转换,以深化围绕专业客户体验的服务。

此外,一些第三方平台也顺应制度化趋势,大力开展业务。

今年5月底,第三方销售平台《财富》一路正式推出“一个企业丰富”的企业财务管理平台,为企业用户量身定制财务管理计划,并提供资产配置计划,以满足不同的流动性和盈利预期。据官方网站数据显示,目前财富管理业务共有3200多家企业客户,总营业额为412.76亿元。

赵经纬说:“我们认为流动红利的时代早已过去。因此,除阿里、腾讯、东方财富等流动平台公司外,其他线下基金销售平台即使大力发展在线平台,也不可避免地会面临更大的困难。我们公司还将通过创新的业务布局来适应未来投资制度化的大趋势。”

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